Melbet KYC/AML प्रक्रियाएं पहचान की पुष्टि, धोखाधड़ी की रोकथाम और वित्तीय अपराध के जोखिम को कम करने के लिए लागू करता है। इन प्रक्रियाओं का लक्ष्य पारदर्शिता और निष्पक्ष खेल बनाए रखते हुए उपयोगकर्ताओं तथा प्लेटफ़ॉर्म की सुरक्षा को सुदृढ़ करना है।

• निष्पक्ष खेल और समान शर्तें सुनिश्चित करना
• उपयोगकर्ता सुरक्षा और खाता सुरक्षा को प्राथमिकता देना
• पारदर्शिता और ट्रेसबिलिटी बनाए रखना
• नियामकीय आवश्यकताओं और रिपोर्टिंग दायित्वों का अनुपालन
• जिम्मेदार गेमिंग के सिद्धांतों का समर्थन

हर नए उपयोगकर्ता के लिए खाता सक्रिय करने से पूर्व पहचान सत्यापन अनिवार्य है। सत्यापन के लिए दस्तावेज़ प्रस्तुतिकरण किया जाना चाहिए, और जरूरत पड़ने पर अतिरिक्त प्रमाण मांगे जा सकते हैं।

• सरकार द्वारा जारी फोटोयुक्त पहचान पत्र
• आवास/पते का वैध प्रमाण
• भुगतान माध्यम के स्वामित्व की पुष्टि (केवल खाता धारक द्वारा उपयोग किए गए माध्यम)

नोट: व्यक्तिगत डेटा केवल वैध उद्देश्यों के लिए एकत्र किया जाता है और लागू कानूनों के अनुसार संसाधित किया जाता है।

प्लेटफ़ॉर्म मनी लॉन्ड्रिंग और गैर-कानूनी गतिविधि को रोकने हेतु जोखिम-आधारित सुरक्षा उपाय और नियंत्रण लागू करता है। नियंत्रणों का उद्देश्य संदिग्ध गतिविधि की पहचान, मूल्यांकन और आवश्यक स्थिति में रिपोर्ट करना है।

• लेनदेन निगरानी और गतिविधि विश्लेषण, प्रोफ़ाइल तथा व्यवहार के अनुरूप ट्रैकिंग
• स्वचालित जाँच नियम और चेतावनी संकेत, जोखिम संकेतकों के आधार पर अलर्ट
• उच्च-जोखिम घटनाओं और प्रोफ़ाइल के लिए उन्नत परिश्रम (Enhanced Due Diligence)
• बड़े या असामान्य स्थानांतरणों की समीक्षा, आवश्यक होने पर धन के स्रोत का आकलन
• जोखिम स्कोरिंग और समय-समय पर पुनर्मूल्यांकन
• प्रतिबंध (Sanctions) एवं PEP स्क्रीनिंग, यूएनएससी और प्रासंगिक भारतीय सूचियों के अनुरूप
• कानूनन आवश्यकता होने पर प्राधिकरणों को रिपोर्टिंग, जैसे संदिग्ध लेनदेन रिपोर्ट (FIU-IND को STR)

KYC और AML अनुपालन के समर्थन में कुछ गतिविधियां सख्ती से प्रतिबंधित हैं। इन प्रतिबंधों का उद्देश्य पारदर्शिता बनाए रखना और वित्तीय अपराध से बचाव करना है।

• एकाधिक खातों का निर्माण या उपयोग (मल्टी-अकाउंटिंग)
• जाली, बदली हुई या चोरी किए गए दस्तावेज़ों का प्रस्तुतिकरण
• मनी लॉन्ड्रिंग या उससे सहायक किसी भी प्रयास का निष्पादन
• प्रणाली, ऑड्स या प्रक्रियाओं में हेरफेर का प्रयास
• खाते की पहुंच साझा करना, बेचना या किसी तृतीय पक्ष को हस्तांतरित करना
• तृतीय पक्ष के भुगतान साधनों/विवरणों का उपयोग
• पहचान का मिथ्याप्रदर्शन या गलत सूचना प्रदान करना

नीतियों का उल्लंघन होने पर अनुपालन सुनिश्चित करने हेतु कार्रवाई की जाती है। उपायों का चयन उल्लंघन की प्रकृति, जोखिम स्तर और नियामकीय आवश्यकताओं को ध्यान में रखकर किया जाता है।

अस्थायी या स्थायी खाते का निलंबन, संदिग्ध गतिविधि से जुड़े धन का फ्रीज़ या जब्ती, दांव या जीत की निरस्ती, जहाँ लागू हो वहाँ संबंधित प्राधिकरणों को रिपोर्टिंग।

उपयोगकर्ताओं को पहचान जांच हेतु सही और अद्यतन व्यक्तिगत डेटा उपलब्ध कराना आवश्यक है। निर्धारित समय-सीमा में आईडी सत्यापन और दस्तावेज़ प्रस्तुतिकरण पूरा किया जाना चाहिए। अतिरिक्त जानकारी या प्रमाण-पत्र मांगे जाने पर शीघ्र सहयोग अपेक्षित है। केवल खाता धारक द्वारा स्वामित्व वाले भुगतान माध्यम का उपयोग किया जाना चाहिए। किसी भी संदिग्ध गतिविधि का पता लगने पर तुरंत सूचित करना आवश्यक है।

Melbet निष्पक्ष खेल और पारदर्शिता के सिद्धांतों के अनुरूप उपयोगकर्ता सुरक्षा के लिए एक जिम्मेदार और सुरक्षित वातावरण बनाए रखने के लिए प्रतिबद्ध है। नियंत्रणों और स्पष्ट प्रक्रियाओं से खाता सुरक्षा और विश्वास को सुदृढ़ किया जाता है।

• KYC/AML मानकों और नियामकीय आवश्यकताओं का अनुपालन
• व्यक्तिगत डेटा की गोपनीयता तथा सुरक्षा उपाय सुनिश्चित करना
• संदिग्ध गतिविधि के लिए निरंतर निगरानी और समयबद्ध समीक्षा
• हेरफेर और अनुचित आचरण की रोकथाम
• सुरक्षा संबंधी प्रश्नों पर सहायता और मार्गदर्शन उपलब्ध कराना
• सुरक्षा को साझा जिम्मेदारी के रूप में बढ़ावा देना
• सभी उपयोगकर्ताओं के लिए समान शर्तें और निष्पक्ष खेल