Melbet KYC ও AML নীতি

Melbet প্ল্যাটফর্মে KYC/AML প্রক্রিয়া পরিচয় যাচাই ও নথি জমাদানের মাধ্যমে জালিয়াতি, মানিলন্ডারিং এবং অন্যান্য বেআইনি আর্থিক কার্যক্রম প্রতিরোধে প্রয়োগ করা হয়। এই কাঠামো ব্যবহারকারীর সুরক্ষা, ন্যায্য খেলা এবং স্বচ্ছতা বজায় রাখে।

• ন্যায্য খেলার নিশ্চয়তা
• ব্যবহারকারীর সুরক্ষা ও অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা
• স্বচ্ছতা ও নিরীক্ষাযোগ্য প্রক্রিয়া
• নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা পূরণ

প্রতিটি নতুন অ্যাকাউন্টধারীকে নিবন্ধনের পর পরিচয় যাচাই ও ID যাচাইকরণ সম্পন্ন করতে হবে। প্রয়োজন হলে পরিচয় নিশ্চিত করতে অতিরিক্ত নথি জমাদান চাওয়া হতে পারে।

• সরকার-প্রদত্ত ছবি-সংবলিত পরিচয়পত্র
• ঠিকানার প্রমাণ
• ব্যবহৃত অর্থপ্রদানের মাধ্যমের মালিকানা নিশ্চিতকরণ

মানিলন্ডারিং ও বেআইনি কার্যক্রম প্রতিরোধে বিস্তৃত নিরাপত্তা ব্যবস্থা কার্যকর রয়েছে। এই ব্যবস্থাগুলো লেনদেন পর্যবেক্ষণ, ঝুঁকি মূল্যায়ন এবং প্রয়োজনীয় রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা পূরণে সহায়তা করে।

• লেনদেন ও কার্যক্রমের ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ এবং আচরণ বিশ্লেষণ
• স্বয়ংক্রিয় সনাক্তকরণ নিয়ম প্রয়োগ করে সন্দেহজনক কার্যক্রম শনাক্তকরণ
• উচ্চ-ঝুঁকির ক্ষেত্রে উন্নত যাচাই (Enhanced Due Diligence)
• বড় বা অস্বাভাবিক স্থানান্তরের স্বাধীন পর্যালোচনা
• ঝুঁকি স্কোরিং ও প্রোফাইলিংয়ের নিয়মিত হালনাগাদ
• নিষেধাজ্ঞা তালিকা ও PEP স্ক্রিনিং (জাতিসংঘ/স্থানীয় তালিকা)
• আইন অনুযায়ী সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষ, যেমন BFIU-কে প্রতিবেদন, এবং নির্ধারিত সময় পর্যন্ত রেকর্ড সংরক্ষণ

KYC ও AML নীতির কার্যকারিতা বজায় রাখতে নির্দিষ্ট আচরণ ও কার্যক্রম কঠোরভাবে নিষিদ্ধ। এই নিষেধাজ্ঞা প্ল্যাটফর্ম, অ্যাকাউন্টধারী এবং অন্যান্য ব্যবহারকারীর স্বার্থ রক্ষা করে।

• একাধিক বা ভুয়া অ্যাকাউন্ট তৈরি ও ব্যবহার
• জাল/চুরি করা নথি জমা বা পরিচয়পত্রের অপব্যবহার
• মানিলন্ডারিং বা সন্ত্রাসে অর্থায়নের চেষ্টা
• সিস্টেম বা অডস/খেলার ফলাফল প্রভাবিত করার চেষ্টা
• অ্যাকাউন্ট বিক্রি/শেয়ার করা বা তৃতীয় পক্ষকে প্রবেশাধিকার প্রদান
• তৃতীয় পক্ষের পেমেন্ট পদ্ধতি ব্যবহার
• পরিচয় গোপন বা ভুয়া পরিচয় প্রদান

নীতি লঙ্ঘন বা সন্দেহজনক কার্যক্রম শনাক্ত হলে প্রয়োজনে শাস্তিমূলক ব্যবস্থা নেওয়া হবে। লক্ষ্য হলো ব্যবহারকারীর সুরক্ষা, প্ল্যাটফর্মের স্বচ্ছতা এবং আইনগত দায়িত্বপালন নিশ্চিত করা।

অস্থায়ী বা স্থায়ীভাবে অ্যাকাউন্ট স্থগিতকরণ, সন্দেহজনক কার্যক্রম-সংযুক্ত অর্থ স্থগিত বা বাজেয়াপ্তকরণ, বাজি বা জয়ের অর্থ বাতিল, প্রযোজ্য ক্ষেত্রে সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে রিপোর্ট প্রদান।

অ্যাকাউন্টধারীকে সঠিক ও হালনাগাদ ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করতে হবে এবং নির্ধারিত সময়ের মধ্যে পরিচয় যাচাই সম্পন্ন করতে হবে। প্রয়োজন হলে অতিরিক্ত নথি জমাদান ও তথ্য স্পষ্টকরণের অনুরোধে দ্রুত সাড়া দেওয়া আবশ্যক। নিজের মালিকানাধীন পেমেন্ট পদ্ধতি ছাড়া অন্য কোনো মাধ্যম ব্যবহার করা যাবে না। সন্দেহজনক কার্যক্রম লক্ষ্য করলে অবিলম্বে সহায়তা টিমকে জানাতে হবে। দায়িত্বশীল গেমিং চর্চা ও অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা বজায় রাখা প্রতিটি ব্যবহারকারীর দায়িত্ব।

এই নীতি ন্যায্য খেলা ও স্বচ্ছতা রক্ষা করে একটি নিরাপদ পরিবেশ বজায় রাখার লক্ষ্যে প্রণীত। ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ ও রিপোর্টিংয়ের মাধ্যমে ব্যবহারকারীর সুরক্ষা ও অ্যাকাউন্ট সুরক্ষা অগ্রাধিকার পায়।

• KYC/AML মানদণ্ড ও নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা অনুসরণ
• ব্যক্তিগত তথ্যের গোপনীয়তা ও সুরক্ষা
• সন্দেহজনক কার্যক্রমের ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ
• কারসাজি ও অন্যায্য আচরণ প্রতিরোধ
• নিরাপত্তা সংক্রান্ত বিষয়ে সহায়তা ও দিকনির্দেশনা
• প্ল্যাটফর্ম ও ব্যবহারকারীর যৌথ দায়িত্ব
• সকল ব্যবহারকারীর জন্য সমান শর্ত বজায় রাখা